Resumo do episódio
O segundo episódio do MCast, o podcast da Madalozzo Seguros, abre os bastidores da Madatech, a empresa de tecnologia 100% própria do ecossistema Madalozzo. A conversa mostra, com exemplos práticos e números reais, como sistemas desenvolvidos internamente aceleram a rotina do corretor de seguros e mudam a experiência do cliente.
Participantes:
- Eloisa Mongruel (Lolô), apresentadora oficial do MCast, corretora de seguros e influenciadora. Eloisa começou no mercado aos 18 anos e acompanhou de perto a transformação digital do setor.
- Fernando Ribeiro, CTO da Madatech e membro do conselho da Madalozzo Seguros. Formado em Análise de Sistemas, com especializações em desenvolvimento web e gestão tributária, MBA em Inovação e Liderança e extensão em engenharia de usabilidade pela USP.
Principais temas: a trajetória de Fernando na tecnologia, a fundação da Madatech, o conceito de "potencializar o corretor e fidelizar o cliente", o motor de multicálculo próprio, o aplicativo Madaseg para pessoa física e jurídica, o GMC Mobile, a integração oficial com o WhatsApp, o departamento de sinistros 24 horas, a posição da Madalozzo contra o atendimento por robôs e o uso da inteligência artificial no futuro do mercado de seguros.
De um computador quebrado à liderança da Madatech
Fernando conta, com bom humor, que sua carreira foi uma "decepção" para a família. O pai trabalhava na área florestal e queria que ele seguisse a engenharia florestal. Mas, aos 14 anos, Fernando ganhou um computador e se apaixonou pela tecnologia.
Quando o equipamento estragou, o pai decidiu não consertar, achando que era apenas um vício de criança. Fernando resolveu arrumar o computador sozinho, conseguiu, e ali nasceu a paixão que define sua carreira até hoje.
Ensinar o que aprendia
Autodidata, Fernando criou um canal no YouTube em 2006, na época da chegada do ADSL, para ensinar o que aprendia sobre tecnologia: compartilhamento de dados, particionamento de HD e outros temas técnicos. Um dos vídeos, segundo ele, ultrapassou a marca de 100 milhões de visualizações. Na mesma época, criou uma rádio online. Para tirar esses projetos do papel, precisou aprender a desenvolver, e foi assim que entrou de vez na área.
Uma software house com grandes projetos
Depois da faculdade, Fernando fundou uma software house especializada em sistemas personalizados. Entre os projetos, estão sistemas para a Continental do Brasil integrados ao SAP, projetos para as operações da Continental no Canadá e no Chile, sistemas para empresas de Ponta Grossa e uma plataforma complexa para a área de diagnóstico por imagem, integrando equipamentos como tomógrafos e aparelhos de ultrassom.
A Madalozzo já era cliente dessa software house, que atendia o GMC, sistema de gestão que hoje é o núcleo da operação da corretora.
O convite que deu origem à Madatech
Em determinado momento, Fernando decidiu vender a software house para se dedicar a uma única área. Ao visitar clientes nesse processo, conversou com Daniel e Lucas Madalozzo. Daniel, além de cliente, era parceiro de treino de Fernando no triatlo.
Foi aí que surgiu um convite ousado: criar uma empresa que atendesse exclusivamente a Madalozzo e levasse tecnologia ao mercado de seguros. Assim nasceu a Madatech, no final de 2020, como subsidiária da Madalozzo Seguros, com a missão de atender a corretora e desbravar o mercado segurador com tecnologia. Hoje, Daniel e Lucas são sócios de Fernando na empresa.
Por que o mercado de seguros?
Eloisa pergunta o que fez Fernando enxergar no seguro a oportunidade de começar um novo jogo. A resposta passa pela especialização: em uma software house, você atende indústria, saúde, comércio e vários outros nichos, mas nunca se torna especialista em nenhum. O mercado segurador ofereceu a chance de conhecer um setor a fundo e agregar de verdade.
Hoje, a Madatech tem mais de 20 pessoas desenvolvendo tecnologia todos os dias exclusivamente para a Madalozzo e para o mercado de seguros.
"Vivemos o seguro e respiramos tecnologia"
Essa é a frase que resume a cultura interna da Madatech. Como a empresa funciona dentro da matriz da Madalozzo, quando surge uma dúvida técnica sobre seguros, Fernando só precisa sair da sala e caminhar três passos para falar com um especialista. Essa convivência no mesmo ambiente acelera o desenvolvimento e permite resolver as dores do corretor com muito mais rapidez.
A missão: potencializar o corretor e fidelizar o cliente
Fernando faz questão de desfazer um mito do mercado: a Madatech não foi criada para vender seguro direto ao cliente final, eliminando o corretor. É exatamente o contrário. A empresa trabalha 100% dedicada a potencializar o corretor, para que ele tenha mais tempo para o que faz de melhor: atendimento comercial e visitas aos clientes.
A lógica é simples. Todo mundo tem 24 horas por dia, e o tempo é um recurso escasso. Quando a tecnologia elimina etapas que consomem o tempo do corretor, ele consegue atender melhor, prospectar mais, aumentar a carteira e, no fim do dia, colocar mais dinheiro no bolso.
O segundo pilar é a fidelização do cliente: usar a tecnologia para que quem já está na carteira continue com a corretora e enxergue nela a melhor opção.
Engenharia de usabilidade: cada clique conta
Aqui entra a formação de Fernando em engenharia de usabilidade. A Madatech conta os cliques que o corretor dá para fazer uma cotação. Reduzir 10% desses cliques pode parecer pouco, mas representa dois, três, cinco minutos por processo. Somados ao longo do dia, viram meia hora. E meia hora, como lembra Eloisa, é um atendimento a mais, e um atendimento a mais pode ser um fechamento a mais.
Fernando lembra que o corretor Madalozzo tem um time enorme por trás, com área de produtos, departamento de sinistros e o departamento de tecnologia, que nem sempre aparece, mas olha todos os dias para a jornada do corretor para deixá-la mais fluida.
Como era o mercado antes da tecnologia
Eloisa relembra o início da carreira: questionário impresso, caneta, visita ao cliente para anotar os dados e repasse das informações para outra pessoa fazer a cotação. No meio do caminho, dados importantes se perdiam. Os sistemas das seguradoras às vezes não funcionavam, a cotação ficava para o dia seguinte, e, quando o cliente fechava, as folhas ainda precisavam ser entregues à seguradora, que as enviava para São Paulo. Os programas de cálculo eram atualizados por CD.
Com isso, o tempo que poderia atender 20 clientes era dedicado a um. Crescer exigia uma equipe maior e um custo maior. Para Eloisa, o cenário totalmente online era um sonho distante que hoje é realidade, e ainda está só no começo.
O ecossistema Madalozzo: ferramentas exclusivas para o corretor
Fernando destaca um ponto importante: as ferramentas apresentadas no episódio não estão disponíveis no mercado. Elas são exclusivas dos corretores Madalozzo e formam o que a empresa chama de ecossistema Madalozzo.
Motor de multicálculo próprio
Segundo Fernando, a Madalozzo é a única corretora do Brasil com motor próprio de multicálculo para vários segmentos. O conceito vem da palavra "now" (agora): a resposta precisa ser imediata, sem espera para o dia seguinte.
- No seguro auto, o motor está conectado a 16 seguradoras.
- Também atende moto, residencial, vida e caminhão.
- No seguro para caminhão, a Madalozzo é, de acordo com Fernando, a única empresa do país com um motor de cálculo específico. É um produto que nem todo corretor oferece e no qual a Madalozzo tem diferenciais junto às seguradoras.
Apólice na mão do cliente em dois minutos
Um dos indicadores que Fernando acompanha de perto é o tempo de transmissão. No sistema da Madalozzo, o corretor cota, aplica desconto e transmite. A seguradora emite a apólice, a informação volta ao sistema e o cliente recebe no aplicativo a apólice, o boleto e todos os dados. Com algumas seguradoras, o tempo médio de todo esse processo é de dois minutos.
Por trás disso estão mais de 200 conexões com seguradoras, construídas em diálogo próximo com as companhias parceiras.
Madaseg: a carteira de seguros na palma da mão
O Madaseg é o aplicativo do cliente Madalozzo, disponível em versão web e para celulares Android e iOS. Fernando o define como uma carteira de seguros online, a primeira do Brasil nesse modelo.
No Madaseg, o cliente tem a gestão completa dos seus seguros: vencimentos, apólices, boletos e acionamento de assistências.
A história da lâmpada
Fernando conta uma história que mostra o aplicativo na prática. A esposa dele, que não é do mercado de seguros, sempre pedia para ele trocar as lâmpadas de casa. Um dia, ele instalou o Madaseg no celular dela e sugeriu que, na próxima vez, ela acionasse o eletricista do seguro residencial pelo aplicativo.
Ela fez isso. E, para surpresa de Fernando, já tinha usado o serviço duas vezes antes de contar para ele. Para uma usuária leiga, a experiência funcionou sem nenhuma dificuldade.
Prioridade total para o acionamento pelo aplicativo
O acionamento pelo Madaseg cai diretamente no departamento de sinistros da Madalozzo, que funciona 24 horas e conta com 40 analistas. E esse acionamento tem prioridade: quando ele chega, o sistema trava a tela dos analistas (uma tela vermelha aparece no computador) até que alguém retorne ao cliente.
O resultado surpreende quem usa pela primeira vez: em no máximo um minuto e meio, um analista liga para confirmar endereço e localização e iniciar o atendimento.
O departamento foi reinaugurado com uma sala completamente nova e conta com quatro TVs de 50 polegadas que mostram, em tempo real, cada novo atendimento aberto, seja pelo cliente, seja pelo corretor. Fernando resume a filosofia: o que muda o jogo é o detalhe, e a equipe acompanha essa jornada semanalmente para ganhar segundos.
Um caso real ao vivo
Durante o episódio, Eloisa mostra a tela do próprio celular com um sinistro em andamento, aberto pelo Madaseg depois que o marido dela bateu o carro. Como Fernando observa, não é montagem: é uma cliente real acompanhando todo o atendimento pelo aplicativo.
Também para quem não é cliente
O Madaseg tem um recurso aberto para quem não é cliente Madalozzo. É possível adicionar uma apólice contratada com outro corretor ou no banco e acionar as assistências pelo aplicativo, experimentando o ecossistema na prática.
A lógica do aplicativo de comida
Fernando compara a experiência com a dos aplicativos de delivery. Depois que você pede comida pelo app pela primeira vez, não liga mais para o restaurante. Com o Madaseg é igual: quem aciona uma assistência pelo aplicativo e vê que funciona não volta a ligar para o corretor.
E isso libera o corretor. O sinistro aparece no sistema dele, que acompanha tudo, mas não precisa interromper uma visita para atender. Quando termina o compromisso, ele liga para o cliente já sabendo o que foi feito, como o envio de carro reserva ou táxi. A conversa vira acompanhamento, muito mais leve.
O fim do plantão 24 horas do corretor
Eloisa lembra que, por muito tempo, o corretor vivia de plantão, sem poder largar o celular nem por um minuto, porque o cliente poderia ligar a qualquer momento. Muitos corretores ainda vivem assim. Os corretores Madalozzo, não.
Na época da gravação, o aplicativo tinha dois anos e mais de 10 mil clientes cadastrados, em uma base de mais de 100 mil clientes da Madalozzo.
Madaseg PJ: gestão de frota e de seguro de vida em grupo
Além do Madaseg para pessoa física, a Madalozzo oferece o Madaseg PJ, aplicativo e sistema web voltado para empresas.
Gestão de frotas
Clientes frotistas controlam toda a frota em um só lugar: visualizam os veículos, acompanham sinistros e veem a movimentação de endossos, como inclusão e exclusão de veículos.
Seguro de vida em grupo sem planilha
Fernando aponta uma dor clássica do RH na contratação de seguro de vida em grupo: como fazer a movimentação de vidas. O RH usa sistemas para vale-transporte, vale-refeição e praticamente tudo, mas no seguro ainda movimenta por e-mail e Excel.
Pelo Madaseg PJ, a empresa inclui e remove vidas diretamente no sistema, e tudo aparece na plataforma da Madalozzo. A empresa não precisa ligar para o corretor a cada alteração, e o corretor apenas acompanha. Para o cliente, há ainda a segurança de que tudo fica registrado.
GMC, GMC Mobile e WhatsApp oficial: o diferencial do ecossistema
Eloisa provoca: as ferramentas lembram o que o mercado já conhece, então qual é o diferencial? Fernando explica que o conjunto é completamente diferente do que existe no mercado.
- GMC: o sistema de gestão interno da Madalozzo, 100% desenvolvido pela Madatech.
- GMC Mobile: o aplicativo do corretor, com todas as cotações do sistema, acionamento de sinistro para o cliente, resolução de parcelas pendentes e consulta de apólices, tudo na palma da mão.
- Integração com WhatsApp: a Madalozzo é parceira oficial da Meta, sem intermediários, e envia inclusive apólices aos clientes pelo WhatsApp.
A jornada completa funciona assim: o corretor calcula, transmite, o seguro aparece no aplicativo do cliente e também chega pelo WhatsApp. Somadas ao motor de cálculo para caminhão e às integrações diretas com seguradoras, essas ferramentas formam, nas palavras de Fernando, uma orquestra que trabalha em harmonia a favor do corretor.
O corretor vai sozinho, mas nunca está sozinho
Fernando resume a missão da Madatech: tirar o corretor do ponto A e levá-lo ao ponto B, potencializando aquilo em que ele é bom. Quando o corretor visita um cliente, vai sozinho, mas tem um time enorme por trás, com produtos, tecnologia e atendimento.
Ele cita um exemplo direto: há corretores no mercado que evitam vender seguro auto por medo da gestão de sinistros. Na Madalozzo, esse corretor tem 40 pessoas cuidando dos sinistros por ele. Basta oferecer o produto, e todo o ecossistema trabalha pelo corretor e pelo cliente.
Contra robôs: tecnologia para conectar pessoas
Eloisa lembra uma barreira comum: muita gente associa tecnologia à perda do atendimento humano, aos robôs que não resolvem nada e ao desejo de "falar com alguém".
Fernando é categórico: mesmo respirando tecnologia, a Madalozzo é completamente contra o atendimento por robô. Os próprios integrantes da equipe são usuários de serviços em que o robô não funciona, então não faz sentido aplicar isso aos clientes.
Para a Madalozzo, a tecnologia é sempre um meio para conectar o cliente a um atendimento humano, em qualquer departamento. No Madaseg, existe o recurso "Solicitar ligação": em até dois minutos, alguém do time retorna para entender a dúvida ou a necessidade do cliente, inclusive para quem ainda não é cliente Madalozzo.
O futuro: atualizações diárias e inteligência artificial
Perguntado sobre o futuro do mercado, Fernando admite que é uma pergunta difícil. Como membro do conselho da Madalozzo, participa do planejamento anual e diz que projetar dois anos à frente é complexo, porque as possibilidades criadas pela tecnologia e pela inteligência artificial são infinitas.
Três atualizações por dia
Para dimensionar o ritmo, Fernando revela que a Madatech atualiza o sistema de gestão três vezes ao dia. De um dia para o outro, as mudanças quase não são percebidas. Mas, olhando para um mês ou dois atrás, a evolução é enorme.
A integração com o WhatsApp é um exemplo: começou como um projeto pequeno, de três meses, e hoje é parte da rotina de comunicação com os clientes.
Um projeto com IA para os corretores
Fernando antecipa, sem entregar detalhes, que a Madatech prepara para 2025 um grande projeto voltado aos corretores, com uso de inteligência artificial para potencializar ainda mais o trabalho deles. Segundo ele, algo que não existe hoje no mercado fora do ecossistema Madalozzo.
Encerramento: o convite para baixar o Madaseg
Eloisa e Fernando encerram com um convite direto: baixar o Madaseg e experimentar o aplicativo, especialmente quem ainda não é cliente. Fernando tem certeza de que quem usar vai querer fazer parte do ecossistema, porque o que a Madalozzo construiu não existe no mercado nacional.
Ele reforça ainda que, com mais de 33 filiais com sede física em sete estados, o cliente Madalozzo sempre terá uma pessoa próxima para atendê-lo.
Principais aprendizados do episódio
- A Madatech nasceu no final de 2020 como subsidiária da Madalozzo e hoje tem mais de 20 profissionais dedicados exclusivamente à corretora.
- A tecnologia na Madalozzo não substitui o corretor: libera o tempo dele para vender mais e atender melhor.
- O motor de multicálculo próprio conecta 16 seguradoras no auto e inclui um cálculo exclusivo para caminhão.
- A apólice pode chegar ao aplicativo do cliente em cerca de dois minutos após a transmissão.
- O Madaseg reúne apólices, boletos, assistências e sinistros, com retorno de analista em até um minuto e meio.
- O Madaseg PJ resolve a gestão de frotas e a movimentação de vidas no seguro de vida em grupo.
- A Madalozzo é contra robôs: a tecnologia serve para conectar o cliente a uma pessoa.
